证券期货业洗钱特点简介

    银行业金融机构由于能快捷、大量、安全地放置、转移资金，一直成为洗钱分子的首选。但随着世界各国和国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大，银行业金融机构反洗钱内控制度不断完善，洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大。这就对洗钱需求产生了一定的挤压效应，洗钱分子从而把目标逐渐转移到证券期货业等其他资金交易密集的领域，证券期货业金融机构就成为反洗钱的主要领域之一。

一、利用证券期货业洗钱的特点

    当前、证券期货业违法犯罪案件保持多发态势。从目前情况来看，证券期货业的洗钱行为主要分为两大类：一是利用证券、期货市场非法牟取利益并进行清洗；二是将犯罪所得的黑钱通过证券期货市场交易方式进行清洗。主要手段包括：买卖股票和期货、内幕交易、市场操纵、经纪人高额提成等。由于证券期货领域的上游犯罪活动（如内幕交易和市场操纵）很难与洗钱活动严格分开，通过内幕交易和市场操作的犯罪所得也必然通过证券期货市场清洗，所以在FATA发布的《证券业洗钱和恐怖融资类型报告》中，把内幕交易、市场操纵和证券诈骗作为证券业洗钱的三大主要类型。

二、证券期货业洗钱常见的方式

    通过买卖股票和期货洗钱是洗钱分子通过证券期货业洗钱最常见方式。洗钱分子通过开设多个股票和期货账户，将黑钱存入账户进行股票或期货交易，从而把黑钱变为“本金+受益(或亏损)”的形式。由于证券市场变幻莫测，即使亏了钱，洗钱分子仍然可以宣称炒股赚了钱，大多数人也倾向于相信这样的神话，这样就给黑钱披上了“合法收入”的外衣。特别是期货市场交易，更容易洗钱而难以发觉。

事实上，利用期货市场洗钱的技术含量比较高，隐蔽性更强，洗钱分子常采用资金账户过渡、单一合约双向操作、正常交易后转出资金和对敲交易等方式洗钱，其形式多样且隐蔽性强，往往难以发觉。

参考文献：

张成虎.反洗钱可疑交易监测分析理论与实务[M].北京：中国金融出版社，2019：304-307.